Презентация, доклад на тему Современные способы расчетов и кредитов

Министерство финансов
Российской Федерации

Официальные инфопартнеры

Современные способы расчетов и сбережений для малых организаций

Цель:
обеспечение постоянного финансового равновесия компании.
Задачи:
учет денежных средств – наличных и безналичных;
прогнозировать потребности в денежных средствах и своевременное совершение финансовых операций;
оптимизировать распределение имеющихся денежных средств у компании;
максимизировать чистый денежный поток

Управление денежными потоками компании: цели и задачи

Движение денежных средств

записывать в учет ВСЕ финансовые операции компании;
наличие документа, подтверждающего каждую финансовую операцию компании;
вести учет желательно в электронном виде.




цепочка учета денег

Движение денежных средств: рекомендации

Движение денежных средств (Excel)

1 С: Управление небольшой фирмой

Инструмент прогнозирования : платежный календарь

Прогнозирование денежных средств

Предотвращение «кассовых разрывов»

Прогнозирование поможет:

минимизировать стоимость финансирования;
максимизировать доход от излишков денежных средств;
избежать затруднений вследствие неожиданно возникшей неспособности осуществлять необходимые платежи

Прогнозирование денежных средств

Решение задачи:
эффективное управление денежными потоками компании в процессе кругооборота ее денежных средств;
синхронизация объемов поступления и расходования средств по отдельным периодам;
поддержание ликвидности оборотных активов компании.

Оптимизация денежных средств

При выборе инструмента инвестирования, необходимо принять во внимание:
срок, на который вы планируете инвестировать;
сумма, которая собираетесь разместить;
предполагаемый доход на инвестицию указанной суммы;
риск, связанный с досрочным изъятием инвестированных средств из обращения
простота реализации.

Максимизация дохода от свободных средств

Расчетно-кассовое обслуживание – комплексная услуга банка, обеспечивающая расчеты компании:
 безналичные расчеты;
операции с наличными денежными средствами (кассовое обслуживание);
выдача выписок по счету о совершенных операциях.
Эквайринг - приём к оплате платёжных карт в качестве средства оплаты товара, работ, услуг.
Корпоративные банковские карты:
оплата расходов, связанных с хозяйственной или основной деятельностью компании,
оплата накладных, представительских, транспортных и командировочных расходов,
получение наличных денежных средств.
Карта не может быть использована для расчетов по оплате труда и выплат социального характера.

Расчетные инструменты

Увеличение количества клиентов и оборотов вашего предприятия за счет:
привлечения новых клиентов – владельцев банковских карт (в том числе и кредитных)
повышения среднего размера покупки, поскольку клиенты не ограничены имеющейся суммой наличных средств и легче решаются на незапланированные покупки.

Рост безопасность и удобство платежей:
сократится количество операций с наличными и время, затрачиваемое на пересчёт мелочи в касс;
вам не придется больше опасаться фальшивых банкнот и мошенничества;
снизятся расходы на инкассацию

Эквайринг

Аренда терминалов для приема платежей бесплатна. Если банк пытается взять с вас оплату аренды – поищите другой банк.
Размер комиссии зависит, в основном, от оборота по вашему POS-терминалу: чем больше у вас рассчитываются пластиковыми картами, тем меньше у вас будет комиссия. Максимальная комиссия (на старте сотрудничества) составляет около 1,9% платежа.
По статистике средний чек покупки при оплате картой на 30–50% выше, чем при оплате наличными, а количество покупок в местах, где доступен безналичный платеж, на 20–40% больше, чем в местах, где такая услуга не предоставляется.

Эквайринг
Важно знать!

Депозиты:
начисление дополнительных процентов на неснижаемый остаток по банковскому счету в рамках договора на РКО;
использование депозитов сроком до 1 месяца, вплоть до так называемых овернайтов. Овернайт – это депозит на одну ночь, выходные или праздничные дни, позволяющий вам получить маленький, но не лишний доход в нерабочее время;
классические краткосрочные и долгосрочные банковские вклады в рублях, долларах США или евро с различными условиями по снятию, пополнению и периоду начисления процентов.
Депозитные сертификаты – это ценные бумаги, выпускаемые банками на срок до трех лет, по которым начисляется дополнительный гарантированный процентный доход по ставкам, сопоставимым со ставками по обычным банковским депозитам.

Сберегательные инструменты

Черепанова Ирина Геннадьевна,
начальник Центра поддержки предпринимательства Алтайского края,
nел. (3852) 22-92-89
www.altaicpp.ru

Спасибо за внимание!