Презентация, доклад на тему Инвестиционные программы с защитой капитала

финан-совый инструмент, состоящий из двух и более простых базовых финансовых инструментов, подобранных в определенной пропорции.

Структурные продукты позволяют защи-тить изначально вложенную сумму и одно-временно могут позволить получить прибыль от роста стоимости тех или иных активов.

двум обязательным составным частям:

1-я защитная часть – в состав которой входят безрисковые инструменты с фиксированной доходностью;

2-я доходная часть состоит из одного или несколько рисковых инструментов, позволя-ющих участвовать в росте или падении рынка.

и «среднесроч-ной» частей личного финансового плана. 

Они подходят тем, кто хочет вложить средства на срок от 3 - 6 месяцев и при этом полностью избавить себя от необходимости самостоятельного управления средствами

базового актива будет выплачена инвестору в конце периода инвестирования.

Доходность
структурного продукта

Коэффициент
участия
 

% роста
(падения)
базового актива

жизни и инвестирования в различные активы.

По сути, это структурный продукт с 90 – 100 % защитой капитала, «обернутый» в договор страхования жизни (для получения налоговых и юридических преимуществ).

две части: гарантийный и инвестиционный фонд.

Одна часть инвестируется в инструменты с фиксированной доходностью. Они подбираются таким образом, чтобы к моменту окончания срока полиса обеспечить возврат полной страховой суммы (эта часть обеспечивает защиту капитала).

Со второй, инвестиционной частью осуществляются рыночные операции, позволяющие получить дополнительный доход от размещения в более рискованные и потенциально доходные финансовые инструменты (например, ПИФы, акции).

позволяет делать накопления на будущие цели. Потребность потратить сейчас всегда более сильная, чем отложить на абстрактное будущее, а ИСЖ не предполагают или сильно усложняют досрочный вывод средств;

- обеспечивают инвестору и его близким «подушку безопасности» на случай возникновения серьезных ситуаций, связанных с жизнью и здоровьем: при наступлении страхового случая выгодоприобретатели получают деньги в короткий срок;

- позволяют снизить уровень налогообложения, сохранить накопления от конфискации, раздела при разводе.

среднем 5–7 лет)

- высокие штрафы за досрочное расторжение программы

- ограниченный список доступных базовых активов

накоплений в интервале 3–10 лет

и заботы о финансовом благополучии своих близких.