Презентация, доклад на тему Финансовое мошенничество

у каждого из нас;
снижение возраста участников товарно-денежных и иных видов сделок;
разнообразие видов денег и ценных бумаг;
повышение доступности и конфиденциальности персональных данных;
увеличение объема сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля);
исчезновение границ для свободного перемещения денег, товаров, услуг в процессе глобализации (рост транснациональной финансовой преступности);

нашей жизни (технологическая сингулярность);
отставание технологий защиты функционирования финансовых систем всех уровней перед кибермошенниками;
поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений;
сверхвысокие доходы участников финансовых афер при весьма умеренном наказании в большинстве стран мира;
несоответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков.

практику по данному типу сделок;
использование технологий «социальной инженерии» и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть;
предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок;
необходимость первоначальных выплат;
анонимность контрагента;
необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения;
несоответствие складывающейся ситуации стандартной схеме;
наличие указания на эксклюзивный, кастомизированный характер предложения.

несоразмерный объему инвестиций или затратами труда;
неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, граничащий с наивностью;
отсутствие критического взгляда на фактическое состояние ситуации;
нарушение регламента пользования финансовыми инструментами;
невнимательность при осуществлении транзакций с банкоматами или с использованием программных продуктов;
низкая финансовая грамотность;
нежелание погружаться в детали сделки или читать условия договора в полном объеме;

профессиональных юристов и экономистов при оценке и заключении сделки;
готовность к принятию быстрых необдуманных финансовых решений;
игнорирование предупреждений и дисклеймеров контролирующих и правоохранительных органов;
потеря бдительности при взаимодействии с незнакомыми или малознакомыми контрагентами;
технологическая отсталость в условиях современных финансовых взаимодействий;
высокая готовность к риску, зачастую на грани «русской рулетки».

путем обмана или злоупотребления доверием»

Финансовое мошенничество

совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения.

Статья 159 УК РФ

характера с использованием средств мобильной связи. Рост по сравнению с 2014 г. – более чем на 50 %.

Ущерб от подобных преступлений в 2015 году составил 1,5 млрд. рублей.

руб. Ежедневно банк предотвращает кражи на 170-200 млн. руб.

Ежегодные потери мировой экономики от кибератак Всемирный банк оценивает в 445 млрд. долл.

карт

Способы минимизации рисков

пользоваться только банкоматами, установленными в безопасных местах
внимательно осматривать банкомат, перед его использованием
закрывать клавиатуру при вводе пин-кода
оформить услугу SMS-оповещения о проведенных операциях по карте
не давать согласие на получение карты по почте и ее активации по телефону
не хранить пин-код вместе с картой
не сообщать по мобильным или стационарным телефонам реквизиты карты и ее пин-код
определить лимит суточного снятия наличных по карте
блокировать карту немедленно в случае утери/хищения

банкоматы и терминалы (в т.ч. скимминг)

оплата в магазинах или ресторанах

данные банковской карты (информацию с магнитной полосы банковской карты и вводимый пин-код) для последующего хищения денежных средств со счета банковской карты.

Терминология

informburo.kz

*от англ. skim - снимать сливки

карт

Способы минимизации рисков

установить программы защиты и обеспечения безопасности компьютера в Интернете
проводить финансовые операции только с защищенных веб-сайтов
не сообщать пароль доступа к своему счету через интернет
использовать надежные пароли
по окончании работы выходить из учетной записи
не отвечать на электронные сообщения с запросом на изменение параметров защиты
использовать разные инструменты для разных видов расчетов

интернет-мошенничества

конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, данные банковских и идентификационных карт, посредством спамерской рассылки или почтовых червей.

от риска мошенничества
использовать разные инструменты для разных видов расчетов
использовать метод многофакторной аутентификации

а) почтовый

б) онлайновый

в) комбинированный

и возможностей интернет-телефонии для кражи личных конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, номера банковских и идентификационных карт и т.д.
Смишинг – это вид мошенничества, при котором пользователь получает СМС-сообщение, в котором с виду надежный отправитель просит указать какую-либо ценную персональную информацию (например, пароль или данные кредитной карты). Смишинг представляет собой подобие фишинга, при котором мошенниками с той же целью рассылают электронные письма. 

безопасного использования банковской карты
не сообщать никому, в том числе сотруднику банка, ваши персональные данные и данные банковской карты;
при возникновении факта мошенничества обратиться в ваше отделение банка
в случае необходимости заблокировать карту
не звонить по предложенному в смс номеру телефона по вопросам безопасности вашей карты

Смишинг

на фальшивый веб-сайт и краже конфиденциальной информации.

обновлений от производителей ПО и поставщика услуг Интернета.
проверка URL
проверка изменения адреса http на https при переходе на страницу оплаты

в переводе крупной денежной суммы, из которой 20-30% должно получить лицо, предоставляющее счет. При этом получателю необходимо срочно 6-10 тысяч долларов США отправить по системе электронных платежей по требованию адвоката.
Как разновидность используется рассылка о выгодном капиталовложении или устройстве на высокооплачиваемую работу, получении наследства или иных способах быстрого обогащения при условии совершения предварительных платежей.

программы
критически относиться к предложениям получения быстрого и необоснованного дохода
получить консультацию экспертов в области финансового мошенничества
проявлять осмотрительность при принятии быстрых финансовых решений

минимизации рисков

пользуйтесь проверенными мировыми и российскими торговыми площадками
заключайте сделку только через выбранную площадку
требуйте максимально полной информации о продавце дешевого товара
по возможности оплачивайте товар по факту его получения

Семь кошельков

Скандинавский аукцион

предложением купить товар, иногда за большую цену и не для себя

Вы просите перевести деньги

Мошенник просит вас указать адрес, зарегистрированный в PayPal и говорит что выслал деньги туда, но они появятся на счёте в PayPal, когда вы введете номер почтового отправления

К вам приходит письмо, похожее на PayPal

Вы отправляете товар и вводите номер отправления в указанную в письме страницу

1

2

3

4

5

6

Товара у вас нет. Претензии выставлять некому

*PayPal - крупнейшая дебетовая электронная платёжная система
Аналоги в РФ: Яндекс.Деньги, WebMoney

обманные клики на рекламную ссылку лицом, не заинтересованным в рекламном объявлении. Может осуществляться с помощью автоматизированных скриптов или программ, имитирующих клик пользователя по рекламным объявлениям Pay per click.
Кликджекинг (от анг. сlickjacking) механизм обмана пользователей интернета, при котором злоумышленник может получить доступ к конфиденциальной информации или даже получить доступ к компьютеру пользователя, заманив его на внешне безобидную страницу или внедрив вредоносный код на безопасную страницу.

Терминология

специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

программа, капитал которой формируется из взносов пользователей сети Интернет.

Терминология

участия в хайп-проекте
анализировать информацию сайтов-мониторингов и форумов, освещающих состояние дел по интересующему вас хайп-проекту
распределять денежные средства между несколькими хайп-проектами
не инвестировать заемные средства
не инвестировать «последние деньги»

основанный на использовании его слабостей и индивидуальных особенностей.
Техническая и технологическая инфраструктура используется только для обеспечения контакта.

сетях

Способы минимизации рисков

проявлять должную осмотрительность при выкладывании в сеть личных данных
ограничить доступ незнакомых людей к информации, потенциально интересной для мошенников
не публиковать «горячую» информацию, находясь в отпуске

или автомобилей

раздолжнители

использование чужих паспортов для сомнительных сделок

нелегальные азартные игры

за мошенничество.

Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

по противодействию финансовому мошенничеству.

Статья 159 УК РФ Мошенничество

Штраф

исправительные работы
принудительные работами

ограничение свободы
арест
лишение свободы

один или группой лиц

с использованием служебного положения

мошенничество с недвижимостью и в сфере предпринимательской деятельности

Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

в сфере кредитования

Статья 159.2 УК РФ Мошенничество при получении выплат

Статья 159.3 УК РФ Мошенничество с использованием платежных карт

Статья 159.5 УК РФ Мошенничество в сфере страхования

Статья 159.6 УК РФ Мошенничество в сфере компьютерной информации